Σύμφωνα με το νομοσχέδιο, πρόκειται για καταθέσεις στις οποίες πιστώνονται ποσά εντός μηνός από την ημερομηνία που έλαβε χώρα η αντίστοιχη δραστηριότητα και που προέρχονται αποδεδειγμένα από μία η περισσότερες από τις κατωτέρω δραστηριότητες και για χρόνο έως έξι μηνών από την ημέρα πίστωσης κάθε σχετικού ποσού:
- Από πώληση ή απαλλοτρίωση ιδιωτικής κατοικίας ή οικοπέδου, για το τίμημα ή την αποζημίωση που καταβάλλεται στον πωλητή που δεν ασχολείται κατ' επάγγελμα με αγοραπωλησίες ακινήτων ή ιδιοκτήτη,
- από καταβολή οφειλής μεταξύ συζύγων, εφόσον το σχετικό ποσό έχει επιδικασθεί με δικαστική απόφαση,
- από καταβολή εφάπαξ ή και περιοδικών παροχών, λόγω συνταξιοδότησης,
- από καταβολή αποζημίωσης, λόγω λύσης υπαλληλικής ή εργασιακής σχέσεως απασχόλησης,
- από καταβολή αποζημίωσης στους προσωρινά κρατηθέντες, κρατηθέντες ή καταδικασθέντες, οι οποίοι εν συνεχεία αθωώθηκαν, σύμφωνα με τη διάταξη 533 του Κώδικα Ποινικής Δικονομίας,
- από καταβολή αποζημίωσης, λόγω αναπηρίας ή λόγω σωματικής βλάβης που προκλήθηκε από αδικοπραξία,
- από καταβολή ασφαλιστικών παροχών είτε από κοινωνική είτε από ιδιωτική ασφάλιση,
- από καταβολή αποζημίωσης σε κληρονόμους, λόγω θανάτου του κληρονομουμένου ή από καταβολή ποσών που προκύπτουν, λόγω κληρονομικής διαδοχής.
Αντίθετα, δεν καλύπτονται:
- Οι καταθέσεις που τηρούνται από άλλα πιστωτικά ιδρύματα στο όνομά τους και για ίδιο λογαριασμό
- τα ίδια κεφάλαια του πιστωτικού ιδρύματος
- οι καταθέσεις που απορρέουν από συναλλαγές σε σχέση με τις οποίες έχει εκδοθεί τελεσίδικη ποινική καταδικαστική απόφαση για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες
- οι καταθέσεις χρηματοδοτικών ιδρυμάτων
- οι καταθέσεις των ΕΠΕΥ στο όνομά τους και για ίδιο λογαριασμό
- οι καταθέσεις των οποίων η ταυτότητα κατόχου ή δικαιούχου δεν έχει επαληθευθεί
- οι καταθέσεις των ασφαλιστικών επιχειρήσεων και των αντασφαλιστικών επιχειρήσεων
- οι καταθέσεις των οργανισμών συλλογικών επενδύσεων
- οι καταθέσεις των ταμείων κοινωνικής ασφάλισης και ταμείων επαγγελματικής ασφάλισης
- οι καταθέσεις δημόσιων αρχών
- οι πιστωτικοί τίτλοι εκδοθέντες από πιστωτικό ίδρυμα και υποχρεώσεις που προέκυψαν από αποδοχές ιδίων συναλλαγματικών και γραμματίων
- οι καταθέσεις του ΤΕΚΕ.
